Scoring de Crédit & Analyse des Risques PME

L'apprenant sera capable de construire et valider des modèles de scoring de crédit adaptés aux PME, en utilisant des outils professionnels et des méthodologies éprouvées. Il maîtrisera l'analyse des risques de crédit, l'interprétation des indicateurs financiers et la prise de décision autonome sur l'octroi de crédit. Il pourra également implémenter des recommandations d'amélioration des processus d'évaluation du risque dans son contexte professionnel.

Analystes crédit, chargés de clientèle PME, responsables d'octroi de crédit, agents de recouvrement et professionnels de l'assurance-crédit ayant une expérience préalable en secteur financier et souhaitant approfondir leur expertise en évaluation des risques et modélisation du scoring.

Connaissance des bases de la finance d'entreprise et des états financiers (bilan, compte de résultat). Familiarité avec les concepts fondamentaux du risque de crédit. Maîtrise des outils bureautiques (Excel, tableurs). Expérience minimale de 2 ans en banque, finance ou assurance.

Maîtriser les modèles avancés de scoring de crédit (régression logistique, machine learning, approches bayésiennes) et concevoir des stratégies de gestion des risques PME alignées aux normes Bâle III/IV. Optimiser les processus décisionnels de crédit en intégrant l'analyse prédictive, la segmentation sophistiquée et les stress-tests pour piloter la performance et la rentabilité du portefeuille.

Responsables de la gestion des risques, directeurs du crédit PME, analystes crédit senior, chefs de projets transformation bancaire et cadres dirigeants des institutions financières africaines cherchant à optimiser leur stratégie de scoring et leur rentabilité ajustée au risque.

Expérience minimale de 3-5 ans en analyse de crédit ou gestion des risques bancaires; maîtrise des statistiques appliquées et des outils d'analyse de données (Excel avancé, SQL ou Python); connaissance solide des normes prudentielles et des états financiers PME.